Rise Company
29-02-2016, 02:30
https://www.rise.company/forum/images/imported/2016/02/16.jpg
غسيل الأموال غسيل الأموال، أو غسل الأموال، أو بالإنجليزية (Money laundering): هو عمليّة تقوم على تحويل الأموال التي تمّ اكتسابها بطرق غير قانونيّة إلى أموال نظيفة وقانونية، ويتم هذا التحويل عن طريق إخفاء وتغطية المصادر الّتي تمّ اكتساب هذه الأموال من خلالها باستخدام هذه الأموال في مجالات وقنوات استثمار قانونية. ويمكن تعريف غسيل الأموال بتعريفٍ آخر وهو: إخفاء حقيقة مصادر الأموال غير المشروعة والقانونيّة، وجعلها وكأنّها أموال نظيفة، وأنه قد تم اكتسابها من مصادر مشروعة. ويسمّى غسيل الأموال باسم آخر وهو: (تبييض الأموال)، ولكن هذه التسمية غير مشهورة كثيرًا، وتسمية هذه الجريمة بغسيل الأموال، أو غسل الأموال هي التسمية الأشهر، والأكثر استعمالًا وتداولًا.
وغسيل الأموال هو من الجرائم التي يعاقب عليها القانون، ويعدّ غسيل الأموال من الجرائم الخطيرة التي لها تأثير كبير على الاقتصاد؛ حيث تتيح هذه الجريمة للمجرمين إمكانيّة التصرّف بالأموال القذرة وتوظيفها، وإخفاء مصادرها غير المشروعة، وتتيح لهم التوسّع في أعمالهم الإجرامية وكسب المزيد من الأموال القذرة، وكلّ هذا يؤدّي إلى ضياع الحقوق، وشيوع الفساد.
وجريمة غسيل الأموال هي جريمة مستقلّة عن الجريمة الأولى الّتي قام المجرم باكتساب تلك الأموال من خلالها؛ حيث إنّ المجرم الّذي يتمّ القبض عليه بتهمة غسيل الأموال، يعاقب بعقوبتين وهما: عقوبة الكسب غير المشروع الّذي تمّ بوسائل غير مشروعة وغير قانونيّة، وعقوبة غسيل الأموال القذرة.
مكافحة غسيل الأموال لقد عَمَدَت الكثير من الدول إلى مكافحة غسيل الأموال بكلّ الطرق والوسائل المتاحة والممكنة، وقامت بإنشاء وحدات متخصّصة بمكافحة غسيل الأموال، وقامت بإصدار قوانين خاصة بغسيل الأموال، فعلى سبيل المثال، يوجد في المملكة الأردنية الهاشميّة وحدة خاصة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وتسمى بـ (وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)، وقد تمّ تشكيل هذه الوحدة وفقًا لأحكام قانون رقم (46) لسنة 2007 وتعديلاته، والّذي يسمّى بـ (قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب). ويوجد في المملكة العربيّة السعودية وحدة لمكافحة غسل الأموال، وتسمّى بـ (وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)، فاسمها مماثل لاسم الوحدة الأردنيّة، وينبثق عن الوحدة السعودية قانون لمكافحة غسيل الأموال، ويسمّى بـ (نظام مكافحة غسيل الأموال ولائحته التنفيذيّة).
وتتمّ عمليّة غسيل الأموال في العادة عن طريق القيام بنقل الأموال وتصديرها، أو إدارتها وحفظها، أو إيداعها واستثمارها، أو التلاعب في قيمتها، أو تحويلها إلى صور وأشكال أخرى، أو أيّ عمليّة أخرى يترتّب من ورائها إخفاء المصدر الّذي تمّ اكتساب تلك الأموال منه.
غسيل الأموال غسيل الأموال، أو غسل الأموال، أو بالإنجليزية (Money laundering): هو عمليّة تقوم على تحويل الأموال التي تمّ اكتسابها بطرق غير قانونيّة إلى أموال نظيفة وقانونية، ويتم هذا التحويل عن طريق إخفاء وتغطية المصادر الّتي تمّ اكتساب هذه الأموال من خلالها باستخدام هذه الأموال في مجالات وقنوات استثمار قانونية. ويمكن تعريف غسيل الأموال بتعريفٍ آخر وهو: إخفاء حقيقة مصادر الأموال غير المشروعة والقانونيّة، وجعلها وكأنّها أموال نظيفة، وأنه قد تم اكتسابها من مصادر مشروعة. ويسمّى غسيل الأموال باسم آخر وهو: (تبييض الأموال)، ولكن هذه التسمية غير مشهورة كثيرًا، وتسمية هذه الجريمة بغسيل الأموال، أو غسل الأموال هي التسمية الأشهر، والأكثر استعمالًا وتداولًا.
وغسيل الأموال هو من الجرائم التي يعاقب عليها القانون، ويعدّ غسيل الأموال من الجرائم الخطيرة التي لها تأثير كبير على الاقتصاد؛ حيث تتيح هذه الجريمة للمجرمين إمكانيّة التصرّف بالأموال القذرة وتوظيفها، وإخفاء مصادرها غير المشروعة، وتتيح لهم التوسّع في أعمالهم الإجرامية وكسب المزيد من الأموال القذرة، وكلّ هذا يؤدّي إلى ضياع الحقوق، وشيوع الفساد.
وجريمة غسيل الأموال هي جريمة مستقلّة عن الجريمة الأولى الّتي قام المجرم باكتساب تلك الأموال من خلالها؛ حيث إنّ المجرم الّذي يتمّ القبض عليه بتهمة غسيل الأموال، يعاقب بعقوبتين وهما: عقوبة الكسب غير المشروع الّذي تمّ بوسائل غير مشروعة وغير قانونيّة، وعقوبة غسيل الأموال القذرة.
مكافحة غسيل الأموال لقد عَمَدَت الكثير من الدول إلى مكافحة غسيل الأموال بكلّ الطرق والوسائل المتاحة والممكنة، وقامت بإنشاء وحدات متخصّصة بمكافحة غسيل الأموال، وقامت بإصدار قوانين خاصة بغسيل الأموال، فعلى سبيل المثال، يوجد في المملكة الأردنية الهاشميّة وحدة خاصة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وتسمى بـ (وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)، وقد تمّ تشكيل هذه الوحدة وفقًا لأحكام قانون رقم (46) لسنة 2007 وتعديلاته، والّذي يسمّى بـ (قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب). ويوجد في المملكة العربيّة السعودية وحدة لمكافحة غسل الأموال، وتسمّى بـ (وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)، فاسمها مماثل لاسم الوحدة الأردنيّة، وينبثق عن الوحدة السعودية قانون لمكافحة غسيل الأموال، ويسمّى بـ (نظام مكافحة غسيل الأموال ولائحته التنفيذيّة).
وتتمّ عمليّة غسيل الأموال في العادة عن طريق القيام بنقل الأموال وتصديرها، أو إدارتها وحفظها، أو إيداعها واستثمارها، أو التلاعب في قيمتها، أو تحويلها إلى صور وأشكال أخرى، أو أيّ عمليّة أخرى يترتّب من ورائها إخفاء المصدر الّذي تمّ اكتساب تلك الأموال منه.